Наша юридическая компания специализируется на предоставлении комплекса юридических услуг. Одним из направлений данного комплекса является лицензирование различных видов предпринимательской деятельности, лицензирование которых является обязательным, согласно положениям действующего законодательства Украины.

В соответствии со статьей 9 ЗУ «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности», такой вид хозяйственной деятельности как сбор и использование информации, которая составляет кредитную историю, также подлежит обязательному лицензированию.

Лицензия на сбор и использование информации, которая составляет кредитную историю, выдается соответствующим лицензионным органом – Государственной комиссией по регулированию рынка финансовых услуг Украины (далее – Нацкомфинуслуг).

Лицензионные условия осуществления данного вида деятельности были утверждены Распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины № 618 от 29.07.2010.

Лицензия на сбор и использование информации, которая составляет кредитную историю, может быть выдана  при условии соблюдения следующих технологических условий:
1. Лицензиат должен иметь в наличии документы, подтверждающие:
1.1.  Право пользования (собственности) помещением или постройкой, где осуществляется данная хозяйственная деятельность.
1.2.  Право пользования (собственности) компьютерным оборудованием, на котором накапливается и сохраняется информация, которая составляет кредитную историю.
2. Помещение, в котором осуществляется данная деятельность, — это дом или постройка (часть дома или постройки), отгороженное строительными оградительными конструкциями (стенами и т.п.), которое имеет отдельный вход, не используется одновременно другими юридическими и физическими лицами, принадлежит заявителю на праве собственности или пользования и должно непременно вмещать:
а) серверную комнату (помещение, где размещены серверы, на которых осуществляется накопление, хранение и обработка информации, которая составляет кредитную историю);
б) помещение, в котором проводится работа лицензиата с пользователями;
в) помещение архива, в котором хранятся документы.

Лицензия на сбор и использование информации, которая составляет кредитную историю, может быть выдана также только при соблюдении следующих квалификационных требований:
1.    Квалификационные требования к руководителю СПД:
— наличие высшего образования;
— наличие опыта работы на руководящих должностях от 3-х лет и более;
— отсутствие судимости за преступления в хозяйственной сфере и в сфере служебной деятельности.
2.        Квалификационные требования к заместителю руководителя:
— наличие высшего образования;
— наличие опыта работы на руководящих должностях от 2-х лет и более;
— отсутствие судимости за преступления в хозяйственной сфере и в сфере служебной деятельности.

Субъект предпринимательской деятельности обязан также обеспечить защиту информации, которая составляет кредитную историю. Руководитель СПД должен создать службу защиты информации и контроля над ней. О попытках неправомерных действий в отношении информации в системе лицензиат обязан уведомить соответствующий орган в сфере защиты информации.

Лицензия на сбор и использование информации, которая составляет кредитную историю, может быть выдана по предоставлению в соответствующий орган лицензирования таких документов:
1)    заявления о выдаче лицензии;
2)    выписки из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей;
3)    справки банка, подтверждающей оплату уставного капитала в размере, предусмотренном ЗУ «Об организации формирования и оборота кредитных историй»;
4)    положения о бюро кредитных историй.

При этом Положение о Бюро должно содержать правила:
а) корректировки, обработки и сбора информации;
б) предоставления кредитных отчетов;
в) хранения и защиты информации;
г) ведения реестра запросов кредитных историй.

Лицензия на сбор и использование информации, которая составляет кредитную историю, выдается на неограниченный срок.

Если Вы желаете оформить лицензию на осуществление вышеуказанного вида деятельности, мы готовы осуществить любые предусмотренные нами услуги, в частности:
•    предоставление консультаций по вопросам оформления лицензии на осуществление сбора, хранения, обработки, защиты, использования информации, которая составляет кредитную историю;
•    сбор и подготовка/ оформление необходимого пакета документов для получения данного вида лицензии;
•    предоставление документов в соответствующий орган лицензирования;
•    представительство Ваших интересов при решении вопроса о выдаче лицензии в органах лицензирования;
•    непосредственное получение Вашей лицензии и приложения к нему.

Лицензия на сбор и использование информации, которая составляет кредитную историю, будет получена нами для Вас быстро и согласно всем законодательно установленным процедурам