Банк – юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о которой внесены в Государственный реестр банков.
Деятельность банков в Украине осуществляется в соответствии с Законом Украины «О банках и банковской деятельности».

Банк имеет право осуществлять операции в сфере банковской деятельности только после получения им специального разрешения органов государственной власти — банковской лицензии.

Лицензирование банковской деятельности дает право банку осуществлять следующие операции:
1) принимать вклады (депозиты) от физических и юридических лиц;
2) открывать и вести текущие счета клиентов, а также банков-корреспондентов;
3) размещать от своего имени, на собственный риск и на собственных условиях привлеченные средства.

Лицензирование банковской деятельности также дает право банку без получения дополнительного письменного разрешения осуществлять следующие операции:
* гарантии и поручительства;
* лизинг;
* факторинг;
* хранение и предоставление сейфов в аренду;
* покупку, продажу, выпуск и обслуживание векселей, чеков и т.д.;
* предоставление информационных и консультационных услуг относительно банковских операций;
* выпуск банковских платежных карт и осуществление операций с их использованием.

Лицензирование банковской деятельности в совокупности с полученным письменным разрешением Национального банка дает банку право осуществлять следующие операции:
* эмиссию собственных бумаг;
* операции с валютными ценностями:
* осуществление операций на рынке ценных бумаг от своего имени;
* организацию продажи  и покупки ценных бумаг;
* инвестирование  уставных фондов и акции других юридических лиц;
* перевозки валютных ценностей и инкассацию денежных средств;
* осуществление обращения, выпуска или погашения денежной лотереи,
а также некоторые другие операции и от своего имени или по поручению клиентов.

Лицензирование банковской деятельности не дает банку права на осуществление деятельности в сфере торговли или  материального производства (кроме выпуска и продажи юбилейных, памятных и инвестиционных монет) и страхования, за исключением функций страхового посредника.

Лицензирование банковской деятельности осуществляется в случае соблюдения банком следующих обязательных условий:
1) на момент лицензирования зарегистрированный подписной капитал банка должен быть оплачен в полном объеме;
2) банк должен быть снабжен необходимой компьютерной техникой, банковским оборудованием, программным обеспечением, а также  коммуникационными средствами;
3) у банка должно быть в наличии помещение, которое соответствует установленным Национальным банком требованиям;
4) как минимум три лица должны быть назначены членами правления банка (совет директоров) банка, которые должны иметь соответствующее образование и опыт работы, необходимые для управления банком.

Национальный банк Украины имеет право отказать в предоставлении лицензии в случае, если указанные выше условия не выполнены банком в течение одного года после государственной регистрации банка.

В случае невыполнения данных условий государственная регистрация банка подлежит отмене, а банк ликвидируется.

Национальный банк Украины принимает решение о выдаче банковской лицензии или об отказе в её предоставлении в течение одного месяца со дня получения  пакета документов.

Банк не имеет права передавать лицензию на осуществление банковской деятельности третьим лицам.

Национальный банк Украины имеет право отзыва банковской лицензии в следующих случаях:
1.    если была обнаружена недостоверная информация в документах представленных для получения лицензии;
2.    если в течение года со дня получения банковской лицензии банком не была выполнена ни одна банковская операция;
3.    при нарушении действующего законодательства Украины, которые повлекли наступление неплатежеспособности банка и значительную потерю активов;
4.    на основании заключения временного администратора, свидетельствующем о невозможности приведения банка в соответствие с требованиями действующего законодательства Украины;
5.    если выполнение плана временной администрации по реорганизации банка является нецелесообразным.

Юристы нашей компании предлагают свою квалифицированную помощь по лицензированию банковской деятельности. Мы поможем подготовить Вам необходимый пакет документов, а также осуществим представительство Ваших интересов в Национальном Банке Украины.

Лицензирование банковской деятельности с помощью наших  специалистов в области лицензирования осуществится в максимально короткие сроки.